증여세계산기 최신 증여세율 면제한도까지 한번에 쉽게 정리!

증여세계산기, 증여세율, 면제한도… 도대체 뭐가 맞는 걸까?

요즘 부동산·현금·주식 증여가 늘면서 증여세를 얼마나 내야 하는지 정확히 계산하는 것이 매우 중요해졌습니다. 그런데 많은 분들이 증여세율과 면제한도 개념을 헷갈리거나 오래된 정보를 기준으로 계산해서 불필요하게 세금을 더 내는 경우가 많아요. 사실 증여세 계산은 복잡해 보이지만, 핵심만 이해하면 누구나 정확하게 계산할 수 있습니다.

증여세계산기 사용법부터 최신 증여세율, 면제한도까지 가장 쉬운 언어로 정리해드립니다. 꼭 읽고 정확한 기준을 확인해보세요.

증여세 계산은 1분이면 끝나요. 아래에서 바로 계산해보세요.

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증여세계산기란 무엇인가요?

증여세계산기는 증여받는 금액과 관계, 면제한도, 세율을 기준으로 정확한 증여세를 계산해주는 공식 도구입니다. 특히 부동산·현금주식 증여가 증가하면서 많은 분들이 세금 계산에 어려움을 느끼는데, 증여세계산기를 사용하면 실수 없이 세액을 확인할 수 있어요. 이 계산기는 매년 바뀌는 세율과 규정을 반영하고 있어 최신 정보 기준으로 계산된다는 장점이 있습니다.

또한, 증여세는 ‘관계별 면제한도 → 과세표준 → 세율 → 공제액’ 순으로 계산되므로 이 과정을 정확히 이해해야 합니다. 증여세계산기는 이 복잡한 과정을 한 번에 자동으로 계산해주기 때문에 누구나 쉽게 사용할 수 있어요.

증여세율(2025 기준) - 지금 꼭 알아야 하는 핵심

증여세율은 누진세 구조로 되어 있어, 증여받는 금액이 클수록 세율이 빠르게 올라가는 구조입니다. 기본 구조는 다음과 같습니다.

• 1억 이하 → 10%
• 1억~5억 → 20%
• 5억~10억 → 30%
• 10억~30억 → 40%
• 30억 초과 → 50%

많은 분들이 금액 구간만 기억하고 공제액을 잊는데, 증여세는 ‘세율만 적용’하는 것이 아니라 구간별 공제액이 반드시 반영됩니다. 그래서 같은 세율 구간이라도 공제액 차이 때문에 실제 납부액이 달라질 수 있어요. 증여세계산기를 사용해야 하는 이유가 바로 여기에 있습니다.

증여세 면제한도 - 가장 많이 헷갈리는 부분

증여세 면제한도는 증여자와 수증자의 관계에 따라 달라집니다. 정부는 가족 간 재산 이전을 고려해 일정 금액까지는 세금을 부과하지 않도록 면제한도를 두고 있어요. 최신 기준 면제한도는 아래와 같습니다.

• 부모 → 자녀: 10년 기준 5,000만원 (미성년자 2,000만원)
• 배우자: 10년 기준 6억원
• 조부모 → 손자: 2,000만원
• 기타 친족: 10년 기준 500만원

예를 들어 부모가 자녀에게 5,000만원을 증여하면 증여세는 0원입니다. 하지만 7,000만원을 증여하면 5,000만원을 제외한 2,000만원에 대해 증여세율(10%)을 적용하여 세액이 결정됩니다. 이 계산 과정을 손으로 하면 헷갈리기 쉽지만, 증여세계산기를 사용하면 자동 반영됩니다.

증여세계산기 사용 방법

증여세계산기를 사용하는 방법은 매우 간단합니다. 국세청 사이트에서 ‘증여세 자동계산’ 메뉴를 열고 증여 금액과 관계만 입력하면 바로 세액이 나온답니다. 부동산을 이전하는 경우에는 공시가격 또는 감정평가액을 입력하면 되고, 주식은 평가 기준일 가격을 입력해야 한다는 점만 기억하면 됩니다.

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자주 묻는 질문 FAQ

Q. 현금 증여와 부동산 증여 계산 방식이 다른가요?
A. 계산 원리는 같지만 부동산은 평가 방식이 조금 다릅니다. 공시가격, 감정가 등 기준 선택이 필요해요.

Q. 10년 합산 규정은 꼭 적용되나요?
A. 네, 같은 사람에게 10년 안에 받은 증여금은 모두 합산합니다.

Q. 증여 후 바로 신고하지 않으면 어떻게 되나요?
A. 신고 불이행 시 가산세가 붙을 수 있어 반드시 정해진 기간 내 신고해야 합니다.

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